I fatti risalgono ad un periodo compreso tra il 2003 ed il 2006. Secondo la Procura, l'ex maresciallo Zurdi, agendo con abuso di poteri ed in violazione dei doveri inerenti il suo ruolo di Carabiniere, avrebbe predisposto una serie di false relazioni di servizio attestando incidenti mai avvenuti.
Carlo Raffa, invece, avrebbe fornito il proprio apporto di esperto nel settore selezionando la compagnie assicurative da truffare e mantenendo i contatti con medici compiacenti per il rilascio della necessaria documentazione sanitaria. In qualche caso gli indagati spacciavano come incidenti stradali alcuni infortuni subiti sul lavoro o comunque autonomamente, e poi presentavano denuncia alla caserma di Galati Mamertino dove si provvedeva a predisporre falsi verbali grazie ai quali ottenere rimborsi RC Auto. Le truffe vennero alla luce grazie ad una serie di informative redatte dal comando provinciale dei Carabinieri e dal Nucleo Operativo di Sant'Agata Militello e ad una serie di intercettazioni telefoniche.
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